Gestora e Banco Ribeirão Preto lançam FIDC para GooRoo oferecer crédito consignado a funcionários de micro e pequenas empresas.
O montante do crédito consignado atingiu mais de R$ 653 bilhões em maio. Focado principalmente no setor público, em aposentados e pensionistas do INSS, o setor privado representa apenas 6,2% desse valor. No entanto, é exatamente essa parcela que receberá um impulso nos próximos meses com o aumento da demanda por crédito consignado.
Com a crescente procura por crédito consignado, espera-se que o setor privado ganhe destaque no mercado financeiro. A facilidade de acesso e as taxas atrativas do crédito consignado têm atraído cada vez mais clientes em busca de soluções financeiras. Essa tendência promete impulsionar ainda mais o crescimento do setor nos próximos meses, beneficiando tanto os consumidores quanto as instituições financeiras que oferecem o crédito consignado.
Expansão do Mercado de Crédito Consignado Privado
A Ouro Preto Investimentos, em parceria com o Banco Ribeirão Preto (BRP), anunciou o lançamento de um fundo de investimento em direitos creditórios (FIDC) no valor de R$ 200 milhões, visando atender a crescente demanda por crédito consignado. Esta iniciativa reflete a atenção dada às possíveis mudanças regulatórias que podem impulsionar o consignado privado, como a utilização do eSocial e do FGTS Digital para ampliar o acesso a microempreendedores individuais (MEIs) e empregados domésticos.
Embora o crédito consignado público já esteja consolidado como a segunda maior carteira de crédito do país, o consignado privado ainda está em fase inicial no Brasil. João Peixoto Neto, sócio da Ouro Preto Investimentos, destaca a importância dos FIDCs para impulsionar esse segmento em ascensão. Com uma gestão de R$ 10 bilhões, sendo 70% em direitos creditórios, a Ouro Preto possui expertise nesse mercado.
O mercado potencial para o FIDC de crédito consignado privado é significativo, especialmente considerando os mais de 21,7 milhões de MEIs atuantes no país. No entanto, comunicar efetivamente o produto aos funcionários e persuadir os gestores das empresas pode ser um desafio, especialmente diante da concorrência com fintechs estabelecidas no setor.
A possível simplificação dos processos, como a eliminação da necessidade de convênio entre empregador e instituição financeira, poderia abrir novas oportunidades e estratégias para o mercado. Os grandes bancos concentram seus esforços nas empresas de maior porte, deixando espaço para instituições como o BRP, que, sob a liderança de Gilberto Sayão da Vinci Partners, busca se destacar nesse cenário.
Apesar de oferecer taxas de juros mais baixas em comparação com outras linhas de crédito, o consignado privado ainda apresenta uma taxa média anual de 38,6%, 16 pontos percentuais acima do setor público, de acordo com dados do Banco Central. A parceria entre a Ouro Preto e o BRP, aliada à presença da fintech GooRoo, posiciona-se como uma resposta estratégica a esse cenário desafiador.
Com um patrimônio líquido de R$ 221,8 milhões e ativos totais de R$ 1,7 bilhão, o BRP demonstra solidez financeira para apoiar essa iniciativa. A colaboração entre as empresas envolvidas promete dinamizar o setor de crédito consignado privado e ampliar as opções disponíveis para os consumidores em busca de soluções financeiras inovadoras.
Fonte: @ NEO FEED
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